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Guide de lutte contre le blanchiment d'argent dans le secteur des jeux de hasard et d'argent

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Jouer responsable

Le remplacement de l'industrie du jeu par les jeux en ligne et l'essor de ces jeux en ligne ont apporté de riches opportunités non seulement pour les joueurs et les opérateurs, mais aussi pour un crime. Avec l'évolution de cette industrie et l'enrichissement des délits, les lois internationales de lutte contre le blanchiment d'argent et les réglementations locales en matière de jeu deviennent rigides.

Les secteurs du jeu, qui sont affectés par la fermeture d'immeubles et les pertes d'emplois dues au processus corona en 2020, se poursuivent principalement en ligne. Cela a entraîné de nouveaux risques. Quelles sont les avantages pour le casino en ligne français qui se développe depuis 20 ans. Poursuivant un respect des joueurs qui ne veulent pas être mis à l'écart des jeux de casino , de nombreux casino en ligne respectants les règles pour les joueurs mais pas pour certaines organisations plus ou moins intransigeantes. Gamlg Enterprises examine si cela nécessite une mise à jour de l'évaluation des risques de blanchiment de capitaux..

Blanchiment d'argent dans les jeux de hasard et d'argent

Les criminels financiers ciblent les entreprises de jeux et de paris pour blanchir de l'argent. Les jeux et paris peuvent également être utilisés pour blanchir des fonds provenant d'activités criminelles en général. Les criminels peuvent abuser du système en dissimulant le lien entre les fonds créés. Les entreprises de jeux et de paris ont la responsabilité d'empêcher le blanchiment d'argent de s'infiltrer dans leurs activités. Toutes les sociétés de jeu sont soumises à la loi sur les produits du crime (POCA), qui comporte également des règles de lutte contre le blanchiment d'argent. L'industrie du jeu et des paris doit se conformer aux directives et règlements de Moneyval, du GAFI et de l'Union européenne. En outre, ces jeux et paris doivent disposer d'un programme de conformité complet pour prévenir le blanchiment d'argent, grâce auquel ils peuvent être protégés contre d'éventuelles activités criminelles dans les entreprises.

Le risque croissant de blanchiment d'argent pour les mules

Les comptes muletiers représentent un risque accru de criminalité financière, en particulier pour le secteur de la banque de détail, afin de faciliter les revenus de la criminalité. Cependant, ce risque peut être un risque non seulement dans le secteur de la banque de détail mais aussi dans le secteur des jeux de hasard. Les criminels financiers ciblent les escroqueries et les fraudes en ligne au moyen de comptes muletiers. Ils atteignent ces objectifs en brisant l'audit des transactions et en compliquant toute enquête par le transfert de fonds illégaux à partir du compte muletier d'un tiers.

Avec l'augmentation de leurs jeux en ligne, ce risque s'accroît et, selon les recherches, la plupart des mules financières sont constituées de jeunes hommes. L'industrie du jeu et des paris devrait également prendre des mesures pour augmenter le nombre de mules financières. L'ouverture d'un compte de jeu avec un dépôt minimum, initialement pour cette activité, est un indicateur d'alerte. En outre, en raison de ces risques, il est devenu encore plus important pour l'industrie du jeu et des paris de procéder à des contrôles d'identité des clients et à des contrôles de financement complets lors de l'enregistrement des clients.

Évaluation et gestion des risques

L'objectif principal de l'évaluation des risques est d'identifier ou de réduire les sources de risques après avoir évalué ces risques. Ainsi, l'industrie du jeu et des paris peut s'adapter aux programmes de compatibilité LAB / OFAC. De nombreux indicateurs sont utilisés, tels que les types de clients utilisés lors de l'évaluation des risques et les risques géographiques. Ces indicateurs peuvent réduire le blanchiment d'argent dans les entreprises de jeux et de paris. Il est très important d'avoir une approche basée sur les risques lors de l'évaluation des risques. À la suite de l'évaluation des risques effectuée, une politique et des procédures internes devraient être mises en œuvre dans le secteur des jeux et paris.

Dans les relations avec les clients, il convient également de tenir compte des objectifs de blanchiment d'argent et de responsabilité sociale. Les réglementations devraient être revues et les obligations légales ne devraient pas être mises en péril lors de la gestion des risques. Dans les industries du jeu et des paris, elles ne devraient pas être exposées à des risques inutiles et inacceptables pour la capacité à gérer et à respecter efficacement les réglementations.

L'exigence d'une approche basée sur le risque pour les industries du jeu et des paris

Une évaluation des risques de blanchiment de capitaux auxquels est confronté le secteur des jeux et paris devrait également être effectuée, et à la lumière de ces évaluations, les politiques et procédures internes devraient être gérées. Une approche fondée sur le risque est nécessaire lors de cette évaluation et de cette gestion. Qu'entend-on donc par "approche fondée sur le risque" ?

Tout client venant dans l'industrie des jeux et des paris doit faire l'objet d'un examen pour mesurer le niveau de risque, alors que ces examens doivent être effectués pour le même client à intervalles réguliers. Les listes de sanctions, les listes de PEP et les données médiatiques négatives sont très importantes pour les organisations car ces listes présentent un grand risque. Lorsqu'on applique une approche basée sur le risque, les clients sont classés individuellement en fonction de leur niveau de risque, et si le client présente un risque plus élevé, cette personne recevra davantage d'examens LAB.

Réglementation du secteur des jeux de hasard et d'argent dans le monde

Les États-Unis

Les États où les jeux de hasard sont légaux aux États-Unis ont également leurs propres organismes de réglementation. Le FinCen est l'autorité chargée de superviser la réglementation dans ce pays. Il existe deux lois dans la réglementation américaine sur les jeux de hasard, la première est l'Interstate Wire Act, et l'autre est l'Unlawful Internet Gambling Enforcement Act.

L'Union européenne (UE)

Dans l'UE, les 4e et 5e directives anti-blanchiment (AMLD) sont une réglementation commune à tous les pays européens, mais chaque pays membre de l'UE a ses propres régulateurs. Les États membres de l'UE sont tenus de se conformer à ces règlements de lutte contre le blanchiment d'argent.

Australie

Elle a ses propres règlements dans tous les États et régions d'Australie. Bien qu'il n'y ait pas de réglementation unique et contraignante, l'Australie est la juridiction en matière de jeux d'argent avec l'une des exigences de compatibilité les plus strictes au monde.

Chypre

Les jeux d'argent et les paris sont légaux à Chypre. Les réglementations de l'industrie du jeu sont différentes, et les règlements sont ici réglementés par l'Autorité nationale des paris (NBA).

4ème et 5ème directive européenne LAB pour les industries du jeu et des paris

En 2015, la Commission européenne se conformera à la 4e directive anti-blanchiment pour contribuer à la lutte contre le blanchiment de capitaux dans l'UE. Cette directive n'étant pas parfaite pour l'industrie du jeu, elle a décidé d'étendre la directive européenne 5AMLD pour couvrir l'industrie du jeu. En général, il y a des applications où l'objectif de ces directives suggère la conformité avec le programme de lutte contre le blanchiment de capitaux dans les secteurs financiers, y compris l'industrie du jeu et des paris, telles que "Know Your Customer" (KYC), "Customer Due Diligence" (CDD).

Avec ces pratiques, les pays se conforment aux directives. Dans la suite de notre article, vous pourrez découvrir ce que ces applications signifient pour l'industrie des jeux et des paris. La plupart des organismes de réglementation des jeux sont chargés de contrôler et d'auditer le respect de la législation sur la lutte contre le blanchiment d'argent.

Diligence à l'égard de la clientèle des jeux et paris

Dans le secteur des jeux et paris, l'application Customer Due Diligence est utilisée pour recueillir des informations sur les clients et pour scanner et évaluer ces informations. Après cette évaluation, les risques existants du client sont déterminés, et une mesure est prise en conséquence. Les risques pour les clients peuvent être réduits grâce à la CDD. Lors d'une application de diligence raisonnable à l'égard des clients (CDD), des informations telles que le nom complet, la nationalité, l'état civil, l'âge et les coordonnées du client sont recueillies. Ensuite, la carte d'identité est scannée afin que les risques soient analysés. La CDD est une procédure de connaissance du client (KYC).

Logiciel de filtrage des noms LAB

Les données du CDD doivent être conservées pendant cinq ans après la fin de la relation commerciale avec les clients. Toutefois, cette période peut être prolongée jusqu'à 10 ans si la législation le juge nécessaire. Si ces transactions comportent également des opérations plus risquées ou s'il y a des clients plus risqués, l'application Enhanced Due Diligence (EDD) est utilisée.

Enhanced Due Diligence (EDD) pour les jeux de hasard et d'argent

L'obligation de vigilance renforcée est une procédure de connaissance du client (KYC). Elle est utilisée pour détecter les risques qui ne peuvent pas être détectés par le CDD et pour scanner les clients plus risqués. Les clients à haut risque peuvent avoir des conséquences négatives pour l'industrie du jeu et des paris. La CDD peut être utilisée pour prévenir cela, réduire les risques et diminuer le blanchiment d'argent dans ce secteur. Les personnes politiquement exposées (PEP), les membres de leur famille et leurs partenaires sont considérés comme des clients à haut risque et, en particulier, l'EDD doit être appliquée à ces personnes. Grâce à l'EDD, le programme de conformité à la LAB peut être respecté et les sanctions peuvent être évitées tout en préservant la réputation de l'entreprise.

Un service de dépôt orienté vers le client?

L'industrie FinTech, qui offre des services aux clients du secteur financier et bancaire grâce à des innovations technologiques, affiche une forte croissance d'année en année. Les start-up de FinTech visent à améliorer l'expérience des clients et à maintenir la satisfaction des clients au plus haut niveau grâce à leurs solutions innovantes et bénéfiques. Le nombre d'entreprises de technologie financière qui font des affaires avec des coûts rapides et abordables est en surcroît partout dans le monde.

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Pourquoi le respect des normes KYC et AML est-il important pour l'industrie du jeu ?

Comme dans toute industrie, une approche basée sur le risque est très importante et nécessaire dans l'industrie du jeu.

Réglementation des jeux

Les autorités de réglementation des jeux réglementent l'industrie du jeu car elle est exposée au risque de criminalité financière. Les opérateurs de jeux ne doivent pas être vulnérables au blanchiment d'argent. Par conséquent, les opérateurs de jeux doivent respecter les obligations internationales et locales en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. Les réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent pour l'industrie du jeu varient d'un pays à l'autre. Traduit avec www.DeepL.com/Translator (version gratuite).

Procédures CDD et KYC pour les opérateurs de jeux

Les opérateurs du secteur des jeux sont tenus d'effectuer un contrôle d'identification des clients et une évaluation des risques lors de l'ouverture d'un compte client. Les opérateurs doivent collecter et stocker les informations sur les clients conformément aux procédures du KYC. Les opérateurs doivent scanner leurs clients dans les données relatives aux sanctions, à la PPE et aux médias indésirables lorsqu'ils procèdent à une évaluation des risques. Selon les régulateurs, les personnes figurant sur ces listes sont des clients à haut risque, et les opérateurs doivent détecter les clients correspondants dans ces données.

Amendes pour l'industrie du jeu

Avec l'augmentation des risques de criminalité financière dans l'industrie du jeu, les audits mis en œuvre par les régulateurs ont également augmenté. Les régulateurs imposent des amendes et des sanctions administratives aux organisations qui ne respectent pas les obligations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.